מתודולוגיה ומקורות

כל נתון פדרלי מחושב פעמיים על ידי קוד: מדרגה אחר מדרגה, כפי שגיליון העבודה של רשות המסים (IRS) מצרף רווח להכנסות אחרות, ושוב בעשרה דולרים בכל פעם, כאשר כל חלק חייב במס לפי המדרגה שאליה הוא נופל. שתי החישובים חייבים להתלכד.

מקורות

• סף ה-0% וה-15%, מדרגות המס והניכויים התקניים לשנת 2026: הליך ההכנסה 2025-32 של רשות המסים (IRS).
• מס על הכנסות השקעה נטו בשיעור 3.8%: עמוד רשות המסים (IRS) בנושא המס.
• מדרגות מס וניכויים תקניים למדינות לשנת 2026: טבלאות מס ההכנסה המדינתי של Tax Foundation.
• פטור ממכירת דירת מגורים: נושא 701 של רשות המסים (IRS).

מדינות עם כללים ייחודיים

רוב המדינות מחייבות רווח הון כהכנסה רגילה. עבור המדינות שאינן עושות כן, Tax Foundation מתארת את כלל ההטבה; אנו מוסיפים נתון מדינתי רק לאחר בדיקת הכלל מול רשות המסים או החוק של המדינה עצמה, ומציגים את הכלל ללא נתון עד אז. הבדיקה חשובה: ההנחה של 40% בניו מקסיקו חלה כעת רק על מכירת עסק בניו מקסיקו, ולכן מכירת מניות זוכה להנחה של עד $2,500 בלבד. ההנחה המדינתית של וושינגטון לשנת 2026 טרם פורסמה; אנו משתמשים בסכום של $278,000 משנת 2025.

מגבלות

המחשבון מניח שהרווח הוא הכנסת ההשקעה היחידה שלך לצורך מס ה-3.8%, מכסה יחידים וזוגות נישאים, ואינו כולל מס הכנסה מקומי, מס מינימום חלופי, ניכויים מפורטים או זיכויים. ניו יורק וקונטיקט מחזירות את ההטבה ממדרגות המס הנמוכות שלהן בהכנסות גבוהות, ולכן עבור רווחים גדולים המס שלהן גבוה ממה שמדרגות המס לבדן מראות.

בדיקה בוצעה בתאריך 02.10.2026. אם מצאתם שגיאה, אנא עדכנו אותנו.